Alexander Bayazitov, journalist og forfatter af bloggen Infernal Babki, fortæller om, hvad der ligger bag embedsmændens ord om liberaliseringen af loven om hvidvaskning af penge.
Fra 15. juli træder nye regler for overvågning af mistænkelige transaktioner og blokering af konti i kraft. Nu er overvågningsbeløbet for enkeltpersoner officielt reduceret til 300 tusind rubler, og perioden for spionering efter en mistænksom klient er blevet forlænget med et år. Og vigtigst af alt skal bankerne nu automatisk give oplysninger om alle mistænkelige transaktioner: til økonomisk overvågning og skattetjenesten. Hvis du køber en lejlighed, men der ikke er nogen officiel indkomst, kan skattemyndighederne bede dig om kilder og blokere dine konti.
Flere gange har embedsmænd udsat datoen for de nye regler i henhold til loven om hvidvaskning af penge, men der er intet andet sted at udsætte: Fra 15. juni udvides listen over operationer, der er underlagt obligatorisk kontrol, og bankernes indsendelse af rapporter bliver automatisk: de skal straks og uden undtagelser rapportere om kontrollerede operationer.
Nu er bankerne nu forpligtet til at rapportere oplysninger ikke kun om mængden af en mistænksom transaktion og kortnummeret, men også oplysninger om kortholderen. Ethvert kontantudtræk fra bankkort udstedt af udenlandske banker bliver automatisk mistænkelige. Og da de fleste af de pengeautomater, der opererer i Rusland, ikke ved, hvordan de læser oplysninger om indehaveren af et udenlandsk kort, er det meget sandsynligt, at banker simpelthen vil forbyde at acceptere udenlandske kort. Ingen operation - intet problem, ingen bøde fra Centralbanken.
Nu har banken tre arbejdsdage til at rapportere en ejendomstransaktion. Desuden vil information om en sådan transaktion automatisk ikke kun gå til den økonomiske efterretning og Centralbanken, men også til skattetjenesten. Og så har skattemyndighederne allerede al grund til at kræve dokumenter om transaktionen, for eksempel hvis du ikke officielt har arbejdet noget sted i de senere år. Og hvis dokumenterne ikke er præsenteret, skal du hente et uddrag fra statsregistret og opkræve yderligere skatter til sælgeren (hvis lejligheden er solgt tidligere end 5 år fra købsdatoen eller solgt under matrikelværdien) og kræve, at køberen indsender et selvangivelse.
Notarer og ejendomsmæglere er nu forpligtet til at rapportere nogen af dine transaktioner til de kompetente myndigheder. Og ansvaret her er endnu strengere end bankens: hvis han ikke rapporterede det, blev licensen automatisk tilbagekaldt.
Kort sagt er der flere og flere grunde til at blokere din bankkonto. Og dette er på baggrund af mundtlige forsikringer fra embedsmænd om planer om at blødgøre loven og beskytte lovlydige borgere og virksomheder mod bankernes vilkårlighed. I 2017 alene blev 700.000 konti blokeret som mistænkelige. Dog bliver lovene strengere, og der er flere og flere chancer for at blive med et stykke plast i stedet for et kort.
Alexandra Bayazitova
Salgsfremmende video: